Για αύξηση της εξάρτησης των ευρωπαϊκών τραπεζών από το δολάριο ΗΠΑ σε σχέση με πέρυσι έκανε λόγο η Ευρωπαϊκή Αρχή Τραπεζών, εν μέσω αυξανόμενων ανησυχιών για την ευπάθεια της περιοχής, σε περίπτωση εξάντλησης της χρηματοδότησης σε δολάρια.
Οι τράπεζες σε παγκόσμιο επίπεδο έχουν σημαντική έκθεση σε δολάρια στους ισολογισμούς τους, γεγονός που τις καθιστά ευάλωτες σε πιθανές χρηματοδοτικές κρίσεις.
Οι φόβοι για τη χρηματοδότηση σε δολάρια έχουν αυξηθεί από τότε που ο Ντόναλντ Τραμπ ανακοίνωσε μια σειρά εμπορικών δασμών και άρχισε να ασκεί πίεση στην Ομοσπονδιακή Τράπεζα των ΗΠΑ νωρίτερα φέτος, σύμφωνα με το Reuters.
Αυτό οδήγησε ορισμένους αξιωματούχους των ευρωπαϊκών κεντρικών τραπεζών και εποπτικών αρχών να αμφισβητήσουν εάν μπορούν να εξακολουθήσουν να βασίζονται στην Fed για τη χρηματοδότηση σε δολάρια σε περιόδους πίεσης στις αγορές.
Ο επικεφαλής οικονομολόγος της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας, Φίλιπ Λέιν, δήλωσε τον περασμένο μήνα ότι "οι τράπεζες της ευρωζώνης ενδέχεται να βρεθούν υπό πίεση εάν η χρηματοδότηση σε δολάρια στερέψει".
Η Ευρωπαϊκή Αρχή Τραπεζών ανέφερε σε νέα έκθεσή της ότι η χρηματοδότηση των ευρωπαϊκών τραπεζών σε δολάρια, συμπεριλαμβανομένων των καταθέσεων, αντιπροσώπευε το 13,1% της συνολικής χρηματοδότησής τους τον Δεκέμβριο του 2024, από 12,4% ένα χρόνο νωρίτερα.
Η συνολική έκθεση των τραπεζών σε περιουσιακά στοιχεία σε δολάρια αυξήθηκε επίσης από 19,3% σε 23%, σύμφωνα με την ΕΑΤ.
Το Reuters ανέφερε νωρίτερα φέτος ότι οι ευρωπαϊκές και βρετανικές ρυθμιστικές αρχές ζήτησαν από τις τράπεζες να παρακολουθούν και να υποβάλλουν σε δοκιμές αντοχής την ανθεκτικότητά τους σε κλυδωνισμούς του δολαρίου.
Η ΕΑΤ, η οποία έχει ως αποστολή την προστασία και τη στήριξη του χρηματοπιστωτικού συστήματος της ΕΕ, ανέφερε επίσης ότι τα στοιχεία δείχνουν ότι οι θυγατρικές των τραπεζών αυξάνουν την εξάρτησή τους από τη χρηματοδότηση σε δολάρια ΗΠΑ με ταχύτερο ρυθμό από τις μητρικές τους εταιρείες.
Το μερίδιο της χρηματοδότησης σε δολάρια αυξήθηκε περισσότερο το 2024 στις συναλλαγές χρηματοδότησης τίτλων και στη μη εξασφαλισμένη χονδρική χρηματοδότηση, σύμφωνα με τη μελέτη της EBA (Ευρωπαϊκής Αρχής Τραπεζών).
Οι τράπεζες αντιμετωπίζουν σημαντική διαφορά στην ισοτιμία των νομισμάτων
Η τραπεζική αρχή προειδοποίησε επίσης για "μια μάλλον σημαντική νομισματική αναντιστοιχία" στους ισολογισμούς των ευρωπαϊκών τραπεζών, κάτι που οι ρυθμιστικές αρχές στην Ευρώπη έχουν ζητήσει από τους δανειστές να παρακολουθούν.
Η ΕΑΤ πρόσθεσε ότι, από τον Δεκέμβριο του 2024, το ένα τρίτο των περιουσιακών στοιχείων των τραπεζών της ΕΕ ήταν σε ξένο νόμισμα, σε σύγκριση με μόλις το ένα πέμπτο των υποχρεώσεών τους.
Νωρίτερα τον Οκτώβριο, το Διεθνές Νομισματικό Ταμείο δήλωσε ότι οι εποπτικές αρχές και οι τράπεζες θα πρέπει να παρακολουθούν και να διαχειρίζονται αποτελεσματικά τους κινδύνους ρευστότητας σε σημαντικά νομίσματα.
"Σε επίπεδο μεμονωμένων ιδρυμάτων, πρέπει να δοθεί προσοχή σε τυχόν σημαντικά νομισματικά κενά στις απαιτήσεις σταθερής χρηματοδότησης, εκτός εάν αυτά καλύπτονται επαρκώς", πρόσθεσε η ρυθμιστική αρχή.
Ορισμένες τράπεζες της ΕΕ έχουν δείκτη καθαρής σταθερής χρηματοδότησης (NSFR) -ένα μέτρο σταθερής χρηματοδότησης για την κάλυψη των μακροπρόθεσμων περιουσιακών στοιχείων ενός δανειστή- κάτω από το ελάχιστο όριο του 100% σε ορισμένα ξένα νομίσματα, συμπεριλαμβανομένου του δολαρίου, ανέφερε η ΕΑΤ.
